ポートフォリオ・リバランス計算機

この計算機について

この計算機は教育目的のみのものであり、投資助言ではありません。あなたが説明するポートフォリオ（4つの資産、その現在価値、希望するウェイト）をもとに、そのウェイトを回復する取引を計算します。過去のリターンは将来の結果を保証しません。また、目標へのリバランスは、その目標自体があなたに適しているかどうかについて何も語りません。

ここでは何も保存せず、市場価格も取得しません。入力した価値が情報のすべてです。そのため、含め忘れた資産があると、すべてのウェイトが静かに変わってしまいます。許容バンドは目安であり、ルールではありません。5ポイントのバンドとは、5ポイント以内の乖離なら放っておくという意味です。これにより、小さな市場の動きが、リスクの実質的な変化もないのに取引や税金、手数料を生むことを防ぎます。

使い方

1. 各資産の現在価値と、希望するウェイトを入力します。4つの目標ウェイトの合計は100%でなければなりません。
2. リバランス・バンドをポイント数で設定します。フラグが付くまでの許容乖離です。
3. 表を読みます。プラスの取引はその金額を買うこと、マイナスの取引はその金額を売ることです。買い総額は常に売り総額と等しくなります。
4. 「リバランス」とフラグが付いた資産だけがバンドを外れています。それ以外は次回の見直しまで待つことができます。

計算式

すべての取引は同じ合計に対して計算されるため、買いと売りは構造上必ず相殺されます。リバランスは資産間で資金を移動させるだけで、現金を増やしたり減らしたりすることはありません。乖離はパーセントではなくポイント数で測ります。60%から70%への移動は16.7%ではなく10ポイントの乖離です。目標が0%で価値がプラスある資産は全額売却され、目標がプラスで価値がゼロの資産はゼロから買い付けられます。

計算例

株式$70,000、債券$20,000、不動産$5,000、現金$5,000（合計$100,000）に対し、目標が60%、30%、5%、5%で、バンドが5ポイントの場合、現在のウェイトは70%、20%、5%、5%です。したがって目標価値は$60,000、$30,000、$5,000、$5,000です。取引は株式を$10,000売り、債券を$10,000買うことです。不動産と現金は取引不要です。乖離は株式が+10ポイント、債券が−10ポイントで、どちらもバンドを外れているため、どちらにも「リバランス」のフラグが付きます。買い総額と売り総額は$10,000で等しくなります。

出典: 標準的なウェイト計算です。現在のウェイト = 資産価値 / 総額、目標価値 = 総額 × 目標ウェイト。価格は取得せず、資産も保存しません。すべての価値はあなたが入力します。 最終更新: 2026年10月.

よくある質問