포트폴리오 리밸런싱 계산기

이 계산기에 대해

이 계산기는 교육 목적으로만 제공되며 투자 조언이 아닙니다. 당신이 설명하는 포트폴리오(4개 자산, 현재 가치, 원하는 비중)를 받아 그 비중을 회복하는 거래를 계산합니다. 과거 수익률이 미래 결과를 보장하지 않으며, 목표 비중으로의 리밸런싱은 그 목표 자체가 당신에게 맞는지 말해주지 않습니다.

여기서는 아무것도 저장하지 않고 시장 가격을 가져오지 않습니다. 당신이 입력한 가치가 전체 그림이므로, 빠뜨린 자산이 있으면 모든 비중이 조용히 바뀝니다. 허용 밴드는 규칙이 아니라 넛지입니다. 5포인트 밴드는 5포인트 이하로 벗어난 자산은 그대로 둔다는 뜻으로, 작은 시장 움직임이 리스크의 실질적 변화 없이 거래, 세금, 수수료를 만들지 않게 합니다.

사용 방법

1. 각 자산의 현재 가치와 원하는 비중을 입력합니다. 4개 목표 비중의 합은 100%여야 합니다.
2. 리밸런싱 밴드를 %포인트 단위로 설정합니다. 자산이 표시되기 전에 허용되는 이탈 폭입니다.
3. 표을 읽습니다. 양의 거래는 그 금액만큼 매수, 음의 거래는 그 금액만큼 매도한다는 뜻입니다. 총 매수 금액은 항상 총 매도 금액과 같습니다.
4. “리밸런싱”으로 표시된 자산만 밴드를 벗어난 것입니다. 나머지는 다음 점검 때까지 기다릴 수 있습니다.

계산식

모든 거래는 같은 합계를 기준으로 계산되므로 매수와 매도는 구조상 상쇄됩니다. 리밸런싱은 자산 간에 자금을 이동시킬 뿐 현금을 더하거나 빼지 않습니다. 이탈은 퍼센트가 아니라 %포인트로 측정됩니다. 60%에서 70%로 이동한 자산은 16.7%가 아니라 10포인트 이탈한 것입니다. 목표가 0%이고 가치가 양수인 자산은 전량 매도되고, 목표가 양수이고 가치가 0인 자산은 처음부터 매수됩니다.

계산 예시

주식 $70,000, 채권 $20,000, 부동산 $5,000, 현금 $5,000(합계 $100,000)에 목표 60%, 30%, 5%, 5%, 밴드 5포인트인 경우 현재 비중은 70%, 20%, 5%, 5%이므로 목표 가치는 $60,000, $30,000, $5,000, $5,000입니다. 거래는 주식 $10,000 매도와 채권 $10,000 매수이며, 부동산과 현금은 거래가 필요 없습니다. 이탈은 주식 +10포인트, 채권 −10포인트로 둘 다 밴드를 벗어나므로 둘 다 “리밸런싱”으로 표시됩니다. 총 매수와 총 매도는 $10,000으로 같습니다.

출처: 표준 비중 계산입니다. 현재 비중 = 자산 가치 / 총 가치, 목표 가치 = 총 가치 × 목표 비중. 가격을 가져오지 않고 자산을 저장하지 않으며, 모든 값은 당신이 입력합니다. 최종 업데이트: 2026년 10월.

자주 묻는 질문