इस कैलकुलेटर के बारे में
यह कैलकुलेटर केवल शैक्षिक उद्देश्यों के लिए है और निवेश सलाह नहीं है। यह उस पोर्टफ़ोलियो को लेता है जिसका आप वर्णन करते हैं — चार होल्डिंग, उनके वर्तमान मूल्य और वे भार जो आप चाहते हैं — और उन ट्रेडों की गणना करता है जो उन भारों को बहाल करते हैं। पिछला प्रतिफल भविष्य के परिणामों की गारंटी नहीं देता, और किसी लक्ष्य की ओर पुनर्संतुलन यह नहीं बताता कि वह लक्ष्य स्वयं आपके लिए सही है या नहीं।
यहां कुछ भी सहेजा नहीं जाता और कोई बाजार मूल्य नहीं लाया जाता: आपके द्वारा दर्ज मूल्य ही पूरी तस्वीर हैं, इसलिए छूटी हुई होल्डिंग चुपचाप सभी भार बदल देती है। सहनशीलता बैंड एक ट्रिगर है, नियम नहीं — 5 अंकों का बैंड का अर्थ है कि 5 अंक या उससे कम बहकने वाली होल्डिंग को अकेला छोड़ दिया जाता है, जो छोटे बाजार आंदोलनों को ट्रेड, कर और शुल्क पैदा करने से रोकता है, बिना वास्तविक जोखिम बदले।
उपयोग विधि
- प्रत्येक होल्डिंग का वर्तमान मूल्य और वह भार दर्ज करें जो उसमें होना चाहिए। चारों लक्ष्य भारों का योग 100% होना चाहिए।
- रीबैलेंस बैंड प्रतिशत अंकों में निर्धारित करें — किसी होल्डिंग के चिह्नित होने से पहले अनुमत विचलन।
- तालिका पढ़ें: सकारात्मक ट्रेड का अर्थ है उस राशि की खरीद, नकारात्मक का अर्थ है बिक्री। कुल खरीद हमेशा कुल बिक्री के बराबर होती है।
- केवल “पुनर्संतुलन करें” चिह्नित होल्डिंग आपके बैंड से बाहर हैं; बाकी अगली जांच तक प्रतीक्षा कर सकते हैं।
सूत्र
प्रत्येक ट्रेड की गणना उसी कुल से की जाती है, इसलिए खरीद और बिक्री निर्माण से शून्य तक जुड़ जाती हैं: पुनर्संतुलन होल्डिंग के बीच पैसा स्थानांतरित करता है और कभी नकद नहीं जोड़ता या निकालता। विचलन प्रतिशत अंकों में मापा जाता है, प्रतिशत में नहीं — 60% से 70% तक बढ़ने वाली होल्डिंग 10 अंक बहकी है, 16.7% नहीं। 0% लक्ष्य और सकारात्मक मूल्य वाली होल्डिंग पूरी तरह बेच दी जाती है; सकारात्मक लक्ष्य और शून्य मूल्य वाली होल्डिंग शून्य से खरीदी जाती है।
हल किया गया उदाहरण
स्टॉक्स $70,000, बॉन्ड $20,000, रियल एस्टेट $5,000 और नकद $5,000 — कुल $100,000 — 60%, 30%, 5% और 5% के लक्ष्यों के विरुद्ध, 5 अंकों के बैंड के साथ: वर्तमान भार 70%, 20%, 5% और 5% हैं, इसलिए लक्ष्य मूल्य $60,000, $30,000, $5,000 और $5,000 हैं। ट्रेड हैं: $10,000 स्टॉक्स बेचें और $10,000 बॉन्ड खरीदें; रियल एस्टेट और नकद को किसी ट्रेड की आवश्यकता नहीं है। विचलन स्टॉक्स के लिए +10 अंक और बॉन्ड के लिए −10 अंक हैं, दोनों बैंड से बाहर, इसलिए दोनों “पुनर्संतुलन करें” चिह्नित हैं। कुल खरीद कुल बिक्री के बराबर है, $10,000।
स्रोत: मानक भार अंकगणित: वर्तमान भार = होल्डिंग मूल्य / कुल मूल्य; लक्ष्य मूल्य = कुल मूल्य × लक्ष्य भार। कोई मूल्य नहीं लाया जाता और कोई होल्डिंग सहेजी नहीं जाती; सभी मूल्य आप दर्ज करते हैं। अंतिम अपडेट: अक्टूबर 2026.
अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
कुल खरीद हमेशा कुल बिक्री के बराबर क्यों होती है?
क्योंकि लक्ष्य मूल्य उसी कुल के हिस्से हैं: वे निर्माण से वर्तमान कुल मूल्य तक जुड़ जाते हैं। यदि आपकी खरीद आपकी बिक्री से अधिक है, तो या तो लक्ष्य भार गलत है या भारों का योग 100% नहीं है — और यह कैलकुलेटर उन भारों को अस्वीकार करता है जिनका योग 100% नहीं है।
क्या कैलेंडर के अनुसार पुनर्संतुलन करना चाहिए या बैंड टूटने पर?
व्यवहार में दोनों का उपयोग किया जाता है। कैलेंडर जांच (उदाहरण के लिए तिमाही) धीमे विचलन को पकड़ती है; बैंड जांच जांचों के बीच तेज आंदोलनों को पकड़ती है। यह कैलकुलेटर बैंड दृश्य का समर्थन करता है: बैंड निर्धारित करें, और केवल चिह्नित होल्डिंग को कार्रवाई की आवश्यकता है। किसी भी स्थिति में ट्रेड से पहले करों और ट्रेडिंग लागतों की जांच करें — छोटा विचलन शायद ही कभी कर योग्य बिक्री के लायक होता है।
यदि मैं चार से अधिक निवेश रखता हूं तो क्या होगा?
उन्हें यहां चार टोकरियों में समूहित करें — उदाहरण के लिए सभी स्टॉक फ़ंड स्टॉक्स के अंतर्गत और सभी बॉन्ड फ़ंड बॉन्ड के अंतर्गत — और प्रत्येक टोकरी के भीतर अलग से पुनर्संतुलन करें। अंकगणित समूहन के किसी भी स्तर पर समान है, जब तक प्रत्येक निवेश ठीक एक बार गिना जाता है।
क्या पुनर्संतुलन प्रतिफल में सुधार करता है?
जरूरी नहीं। पुनर्संतुलन आपके द्वारा चुने गए आवंटन को बनाए रखकर जोखिम को नियंत्रित करता है; यह वह बेचता है जो बढ़ा है और वह खरीदता है जो गिरा है, जो कभी-कभी मदद करता है और कभी-कभी विजेताओं को काटता है। इसे जोखिम प्रबंधन के रूप में देखें, प्रतिफल रणनीति के रूप में नहीं — पिछला प्रतिफल भविष्य के परिणामों की गारंटी नहीं देता।
यह पोर्टफ़ोलियो पुनर्संतुलन कैलकुलेटर किस सूत्र का उपयोग करता है?
कुल = Σ वर्तमान मूल्य; वर्तमान भार = होल्डिंग मूल्य / कुल; लक्ष्य मूल्य = कुल × लक्ष्य भार; ट्रेड = लक्ष्य मूल्य − वर्तमान मूल्य; विचलन = वर्तमान भार − लक्ष्य भार प्रत्येक ट्रेड की गणना उसी कुल से की जाती है, इसलिए खरीद और बिक्री निर्माण से शून्य तक जुड़ जाती हैं: पुनर्संतुलन होल्डिंग के बीच पैसा स्थानांतरित करता है और कभी नकद नहीं जोड़ता या निकालता। विचलन प्रतिशत अंकों में मापा जाता है, प्रतिशत में नहीं — 60% से 70% तक बढ़ने वाली होल्डिंग 10 अंक बहकी है, 16.7% नहीं। 0% लक्ष्य और सकारात्मक मूल्य वाली होल्डिंग पूरी तरह बेच दी जाती है; सकारात्मक लक्ष्य और शून्य मूल्य वाली होल्डिंग शून्य से खरीदी जाती है। इस पृष्ठ का हल किया गया उदाहरण वास्तविक संख्याओं के साथ सूत्र को चरण-दर-चरण लागू करता है, ताकि आप परिणाम को हाथ से जांच सकें।